お客さま本位の業務運営方針
お客さまに安心と満足を提供します
- 当社は「経営理念」に基づき、お客様一人ひとりを大切にし「お客さまの信頼パートナー」として満足と信頼をお届けしてまいります。
お客さまの最善の利益の追求
- 高度の専門性と職業倫理を持ち、お客さま本位の良質なサービスを提供するために、すべての役職員に対して保険商品、コンプライアンス等の研修を計画・実施し、人材育成を図ります。
利益相反の適切な管理
- お客さまとの取引において、お客さまの利益が不当に害されることが無いよう努めます。
- お客さまにとって最適・最善な商品を提案するため、推奨販売会社を年１回見直します。
- お客さまのご意向に沿った商品を提案するに至った経緯を記録し、お客さまの意向が反映された最適・最善な商品が提供されているかを定期的に点検します。
手数料の明確化
- 契約締結前交付書面や設計書等に記載された諸費用について、お客さまに十分ご理解いただくように説明いたします。
- 特定保険契約において、お客さまが負担される手数料が発生する場合は、当該保険商品の「パンフレット」「重要事項説明書（注意喚起情報）」等を使用して説明し、適切に情報提供を行います。
重要な情報の分かりやすい提供
- お客さまに保険商品を提案する際には、その保険商品に係る重要な情報を十分にご理解いただくよう分かりやすい言葉を使用して説明することを心掛けます。
- お客さまの取引経験や金融知識を十分考慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な情報提供を行います。
- お客さまに提案する保険商品の複雑さに見合った情報提供を心がけます。特にリスクの高い商品については、リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、分かりやすく丁寧な情報提供を行います。また、情報の重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなど、お客さまの注意を促すよう努めます。
お客さまにふさわしいサービスの提供
- お客さまのニーズに応じた最適・最善なご提案を行うため、お客さまの真のニーズを把握し、保険商品に関する知識、目的等を総合的に勘案して最適なプランをご提案します。
- 自社ルールに基づき、意向把握・推奨商品の記録を定期的に点検し、お客さまに適切な情報提供が行われていることを確認します。
- お客さまに特定保険契約を提案する場合は、お客さまの金融知識や取引経験を考慮の上、運用リスクや為替リスクの説明、諸費用の説明を行い、誤解を与えることのない情報提供を行います。
従業員に対する適切な動機づけの枠組み
- 「お客さま第一」の実現に向け、すべての役職員に対する継続的な研修を行い、すべての役職員が当方針を共有し、実践する企業を目指します。
平成30年10月制定
令和5年１月改正